Binnen het adviesgebied vermogensplanning staat ‘vermogen' als saldo van de bezittingen en schulden centraal.

Geanalyseerd wordt welke rol het vermogen speelt binnen de totale financiële planning:

• als beleggingsobject om te zijner tijd te voorzien in een aanvullend inkomen;
• als instrument om direct in een bepaald aanvullend inkomen te voorzien;
• als risicodekking in geval van arbeidsongeschiktheid/ overlijden;
• als middel om tot vermogensoverheveling te komen.

Beleggingsbeleid

In overleg wordt het beleggingsbeleid op deze rol aangepast. Daarbij worden de onderstaande aspecten betrokken:

• het gewenste risicoprofiel;
• de beleggingshorizon;
• diversificatie/ herstructurering van het vermogen.